孟加拉加速反洗钱改革迎全球评估

孟加拉正在加速反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）改革，以迎接2027年亚太反洗钱组织（APG）的第四次互评估。政府已要求各部委和机构加强法律、调查和执行能力。

作为准备工作的一部分，当局正在开展五项国家风险评估，目标在12月前完成，随后制定国家风险缓解策略。APG预评估团队将于8月11日至13日访问达卡，审查孟加拉的准备情况。

财政部长阿米尔·科斯鲁·马哈茂德·乔杜里（Amir Khosru Mahmud Chowdhury）主持了国家协调委员会（NCC）会议，讨论了这些准备工作。

五项国家风险评估

孟加拉正在评估五个领域的风险：洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资、非政府组织（NGO）和非营利组织（NPO）的洗钱风险，以及虚拟资产、加密货币和数字交易的风险。反腐败委员会（ACC）主导洗钱评估，内政部和警方反恐单位负责恐怖融资评估。孟加拉金融情报局（BFIU）评估NGO和虚拟资产风险，外交部负责扩散融资评估。

据会议消息，评估已完成80-90%。12月完成后，结果将用于制定国家风险缓解策略。官员表示，数字金融交易扩展将是策略关键部分，因为数字化交易更易追踪资金流向。孟加拉二维码（Bangla QR）等数字支付平台的扩展旨在加强交易监控。

APG团队审查准备

APG代表团将于8月11日至13日访问孟加拉，与国家协调委员会、金融机构部工作组及相关部委和机构会面。一名高级官员称，APG团队将评估孟加拉的准备水平、优先举措和机构能力。所有相关组织已被要求做好准备。

孟加拉计划于明年3月前向APG评估团队提交国家风险评估报告、国家战略及法律和制度框架细节。明年10月APG团队将进行虚拟讨论，随后于2027年10月实地访问，与相关机构面谈。

法律合规与执行

APG评估将遵循金融行动特别工作组（FATF）方法，评估技术合规性和有效性。技术合规指法律和制度框架是否符合国际标准，有效性指法律执行情况。会议秘书表示，法律改革不够，评估将审查可疑交易是否被调查、起诉、资产没收及罪犯是否被绳之以法。

改革与资产追回

政府正修订《洗钱预防法》、《公司法》等法律，引入实益所有权披露要求，并加强公司注册局。当局已成立联合调查组，优先处理11起重大洗钱案件，加强资产扣押，并聘请国际法律和审计公司协助追回转移到海外的资产。

政府通过刑事调查（如CID主导）和民事诉讼两种途径追回资产。目前8家银行与12家国际公司签署了保密协议，并与两家公司签订了聘用协议。这些公司按“无追回、不收费”原则工作。会议还讨论了国际合作、执法机构信息共享及海外非法资产追回进展。

评估重要性

官员表示，APG评级不佳可能削弱国际对孟加拉金融体系的信心，阻碍外国投资，增加国际贸易成本。银行和企业在开立信用证（LC）和进行跨境金融交易时可能面临更严格审查，导致合规成本上升。